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10 employés de banque qui ont volé leurs clients
Les voleurs de banque ne portent pas toujours des armes à feu et des masques. Parfois, nous leur remettons volontiers notre argent, croyant faussement qu’ils sont des personnes de confiance. Oui, nous parlons des employés de banque.
Ils traitent souvent des dizaines de milliers de dollars chaque jour et il est difficile pour certains de résister à l'idée de voler quelques mille dollars. Il est étonnamment facile et banal pour un employé de siphonner de l'argent des clients de la banque.
Ces voleurs ciblent souvent les personnes âgées et les personnes handicapées et peuvent voler de l’argent pendant des années sans être détectés. Si vous avez de l'argent dans une banque, vous devez lire ceci. Sérieusement.
10 Michelle Renee Crouch
Lorsque la caissière de la banque, Michelle Crouch, a appris que Kevin J. Bolema était décédé, elle a décidé de vider son compte d'épargne. Elle a pris plus de 100 000 dollars et n'a laissé que 5 dollars. Quelques jours plus tard, Crouch a assisté aux funérailles de Bolema, s'est présenté à sa famille et a étreint sa mère en deuil.
La famille de Bolema a rapidement reçu un appel de la banque les informant que quelqu'un avait essayé d'utiliser la carte de crédit de Bolema. Le lendemain, sa fille se rendit à la banque pour demander que son compte d'épargne soit gelé. Cependant, le compte avait déjà été vidé. La famille de Bolema a été complètement «paniquée» quand ils ont réalisé que son compte était vide.
La banque a viré Crouch et a lancé une enquête. Crouch a affirmé que Bolema était un de ses amis et qu'il lui avait accordé un prêt sans intérêt avant son décès. Elle a créé un document de prêt et y a falsifié son nom.
La police n'a pas cru son histoire et Crouch a été arrêté. Après avoir été libérée sous caution, elle est allée travailler dans une caisse populaire. Crouch a volé plus de 10 000 dollars à un client. Elle a été arrêtée seulement après que ses employeurs eurent lu un article sur son vol précédent.
Crouch a été condamné à 20 mois de prison.
9 Alex Cunningham
Alex Cunningham a rencontré Doris Galloway après avoir transféré son épargne-vie à la banque où il travaillait. Elle se rendait régulièrement à la banque et les deux amis sont devenus amicaux. Après que Galloway soit tombée et se soit fracturé la hanche, elle n’a pas pu se rendre à la banque. Cunningham s’est rendue chez elle à la maison et a fait des courses pour elle. Galloway a tellement aimé Cunningham qu’elle avait l’intention de lui laisser de l’argent dans son testament.
Cunningham ne souhaitait pas attendre un gain inattendu et commença à siphonner de l'argent du compte de Galloway. Il a utilisé l'argent sur un site de jeu en ligne où il pariait sur des événements sportifs et les mouvements quotidiens des marchés financiers.
Cunningham a pris le contrôle des finances de Galloway. Il a ouvert et fermé des comptes bancaires à son insu et des prêts d'un montant total d'environ 40 000 £ lui ont été crédités. Cunningham a réussi à voler 271.885 £ de son compte avant qu'un important transfert non autorisé ait alarmé les responsables de la banque. Ils ont commencé une enquête interne et ont attrapé Cunningham.
Il a été emprisonné pendant trois ans et demi.
8 Simon Wong Sai-man
Simon Wong Sai-man a travaillé dans le service clientèle dans une banque pendant trois ans. Lorsqu'il est parti, il a retiré 860 000 HK $ du compte d'un déposant en contrefaisant la signature du titulaire. Lorsque Wong a été attrapé, il a expliqué qu'il avait perdu de l'argent sur le marché boursier et qu'il devait rembourser un prêt étudiant. Il a été emprisonné pendant deux ans.
Six mois après sa libération, il est allé travailler dans une autre banque. Wong a rapidement développé un grave problème de jeu et ne pouvait plus payer ses dettes. Il a commencé à voler de l'argent sur le compte d'un homme d'affaires. Wong a remplacé l'argent volé par ses gains, mais il n'a pas gagné suffisamment pour remplacer le montant volé.
Wong chercha un autre compte sur lequel voler et trouva le récit d’une femme alitée depuis 20 ans. La femme ne recevait pas de relevés mensuels et Wong pensait ne pas remarquer d’argent manquant. Il a commencé à transférer de l'argent entre le compte de la femme et celui de l'homme d'affaires.
Wong décida qu'il voulait de l'argent supplémentaire et fit une copie du livret de banque de la femme. Il a apporté la copie à une autre succursale de la banque et a tenté de retirer de l'argent. Le caissier a remarqué que ses informations étaient différentes de celles figurant dans les archives de la banque et a alerté un superviseur.
Wong a été arrêté. Les autorités ont découvert qu'il avait volé 2,21 millions de dollars HK en trois mois. Il a été emprisonné pendant deux ans et huit mois.
7 Daniel Andrew Welsh
Daniel Welsh travaillait en tant qu'assistant du service clientèle dans une banque et il a appris à connaître personnellement les clients de la banque lorsqu'ils sont entrés. Welsh a noté les clients qui avaient vraiment besoin d'aide, des personnes qui ne pouvaient pas conduire ou étaient handicapées, et il deviendrait extrêmement amical. . Il leur a offert de l'aide et parfois, il leur a acheté de l'épicerie.
Le gallois a gagné l'amitié de ces clients et il a utilisé leur confiance pour manipuler leurs comptes bancaires. Il a retiré de l'argent de chaque compte en un seul gros retrait avec un chèque de banque. Aucune de ses victimes ne s'est rendu compte qu'il les volait.
Il a passé cinq mois à voler des clients âgés avant que les enquêteurs de la banque ne se rendent compte que les fonds étaient manquants. Ils ont interrogé le gallois, mais il a nié toute responsabilité. La banque l'a viré et a alerté la police. Ils ont découvert que Gallois avait eu au moins deux victimes et qu'il avait volé plus de 180 000 dollars.
Il a été arrêté et inculpé de deux chefs d'accusation de vol d'un adulte âgé.
6 Phelon Davis
Phelon Davis travaillait comme caissier lorsqu'un client de longue date d'une banque a tenté de déposer des milliers de dollars d'un sac à ordures sur son compte. Cependant, les comptes étaient devenus inactifs du fait de l’inactivité et le client n’était pas identifié.
Davis a indiqué au client, un vendeur ambulant sans domicile, où se procurer des documents d’identité et une carte de sécurité sociale.Tandis que Davis examinait les comptes du client, il remarqua que le solde de son compte chez la banque était étonnamment élevé.
Après avoir reçu les informations du client, Davis a décidé d'ouvrir un nouveau compte au nom du client. Il a contrefait la signature du vendeur, a créé une carte de banque et a lié le compte à son adresse électronique.
Pendant plusieurs mois, Davis a transféré l'argent du vendeur sur le nouveau compte. Il a utilisé des guichets automatiques 144 fois et a retiré un montant total de 185 440 $. Il a utilisé cet argent pour payer un style de vie somptueux, notamment des vacances multiples, un acompte sur une maison et l'élimination de la dette personnelle.
Après deux ans, Davis a été attrapé. Il a plaidé coupable et accepté de rembourser l'argent volé.
5 Lisa Jarvis
La caissière de la banque Lisa Jarvis a vu des signes en dollars quand Kenneth Costello est entré dans sa banque. Costello a ouvert un compte et déposé un chèque de remboursement d’impôts d’une valeur de plusieurs centaines de milliers de dollars. Jarvis a confié à Costello une carte de débit, puis elle en a fait une copie pour elle-même.
Au cours des deux prochaines années, Jarvis a traité le compte bancaire de Costello comme le sien. Elle a utilisé sa copie de carte de débit pour plus de 100 achats et dépensé 98 445 $. Costello a remarqué que le solde de son compte diminuait et il s'est plaint à la banque des retraits non autorisés. La banque s'est rendu compte que Jarvis avait volé l'argent. En conséquence, elle a été licenciée, arrêtée et condamnée à trois ans de prison.
Dans une torsion intéressante, Costello n'a pas récupéré son argent. La police s'est rendu compte que son argent avait été reçu au moyen d'une fraude fiscale. Costello avait produit quatre déclarations de revenus frauduleuses en un an, ce qui lui avait rapporté 545 384 $. Il a été arrêté et condamné à cinq ans de prison.
4 Jo Ann Nickell
Jo Ann Nickell a commencé à voler ses clients neuf mois après avoir commencé à travailler dans une banque. Elle a ciblé sept personnes âgées de 65 à 91 ans. Bon nombre d'entre elles souffraient de maladies telles que le cancer et la démence.
Elle a appris que la femme de l'une de ses victimes était décédée et qu'il se rendait dans une maison de retraite plus tard dans la semaine. Nickell a volé son compte le lendemain. Un autre client, qui mourait d’un cancer, a investi dans deux certificats de dépôt d’un montant de 100 000 dollars US pour laisser ses enfants. Nickell en a volé un pour une valeur de 46 445 $.
Nickell a déclaré à un autre client qu'elle lui payait des «intérêts d'épargne spéciaux» et qu'elle devait conserver ses relevés mensuels afin que personne ne sache combien il avait d'argent. Elle ne lui a pas donné de tarif spécial. Au lieu de cela, elle a volé 25 100 $ de son compte.
Nickell a réussi à poursuivre ses vols pendant trois ans. Elle a finalement été surprise lorsqu'un client a constaté que 8 000 USD avaient été retirés de son compte d'épargne. Nickell avait tenté de modifier le compte du client afin que les relevés bancaires mensuels soient transmis à la banque. Mais elle ne l'a pas fait correctement.
La banque a enquêté sur les vols et s'est rendue compte qu'elle avait perdu 130 268 dollars des actions de Nickell. La banque a remboursé tous les fonds volés par Nickell et a appelé la police. Après avoir plaidé coupable, elle a été condamnée à 18 mois de prison. Elle devait également rembourser la banque et sa compagnie d'assurance.
3 Irene Quansah
La caissière d'Irene Quansah voulait de l'argent facile. Au moins 100 fois, elle a pris l'argent des dépôts en espèces effectués par un restaurant à un guichet automatique. Quansah a volé un total de 35 696,29 dollars.
Elle a également volé des comptes de ses clients. Elle a retiré un total de 11 550 $ du compte d'une femme, affirmant que les retraits avaient été effectués à la demande de la cliente. Quansah a ensuite tenté de voler 10 000 dollars d'un autre compte. Cependant, la cliente s'est plainte du retrait non autorisé et Quansah a remplacé l'argent par des fonds provenant de son coffre.
La fille d'une femme âgée a racheté des obligations d'épargne à Quansah et les a déposées sur le compte de sa mère. Quansah n'a déposé qu'une partie de l'argent, volant au moins 9 975,48 dollars. Un autre client de la banque a demandé à Quansah de racheter des obligations d’épargne d’une valeur de 25 179,48 $. Quansah n'a déposé que 13 342,92 $ et a conservé le reste.
Quansah a volé 65 850 dollars du compte d'un couple de personnes âgées en prétendant faussement que les retraits avaient été demandés par le couple. L’homme s’est plaint auprès de la banque de la perte, et Quansah a pris de l’argent dans son coffre-fort pour rembourser le couple.
Les responsables de la banque ont commencé à se méfier de Quansah et ont procédé à un audit surprise de son tiroir-caisse et de son coffre-fort. Il lui manquait 87 900 $ et a admis avoir pris l'argent.
Quansah a été condamné à deux ans de prison et a dû verser 144 908,33 dollars à la banque. Elle a également dû verser 30 000 $ à l'IRS car elle n'a signalé aucun des fonds détournés dans ses déclarations de revenus.
2 Linda Sue Newcomb
Linda Sue Newcomb a surpris la collègue Teresa Humphries en train de voler sa coopérative de crédit. Humphries avait contracté de petits emprunts au nom des membres à leur insu et sans leur autorisation. Elle a pris du retard sur les paiements et a été découverte.
Au lieu de signaler Humphries, Newcomb a décidé de l'aider à perfectionner son plan. En tant que directeur de la caisse, Newcomb a pu contracter des emprunts plus importants. Les deux membres ont contrefait les noms des membres sur les documents de prêt, et ils ont soit empoché l'argent, soit utilisé celui-ci pour rembourser d'autres emprunts bancaires. Environ 90% des prêts bancaires étaient frauduleux.
Ils ont également transféré des fonds et rédigé des chèques sur les comptes de membres de certaines caisses populaires. Ils ont caché leur fraude en modifiant ou en retenant les relevés des membres de la livraison.
Newcomb a passé 14 ans à voler de la caisse et de ses membres. Elle volait environ trois à quatre mille dollars par mois.Les actions de Newcomb et Humphries ont coûté plus de 12 millions de dollars à la caisse populaire, qui a fait faillite. La National Credit Union Association a remboursé ses membres.
Le schéma de la paire a été découvert lors d'un audit. Humphries a été condamné à trois ans de prison. Newcomb a été condamné à 10 ans de prison et à une indemnisation de près de 12 millions de dollars.
1 Kaycee Henzon
Kaycee Henzon travaillait dans la banque depuis trois mois seulement et avait réussi à voler plus de 10 000 dollars australiens à ses clients. Henzon voulait plus. Elle s'est liée d'amitié avec Nancy Brayshaw, âgée de 72 ans, et a volé 100 000 AUD de son compte.
Le lendemain, Henzon se rendit chez Brayshaw. La paire a eu une dispute qui s'est transformée en lutte. Henzon étouffa Brayshaw jusqu'à la mort. Ensuite, Henzon a quitté le domicile de Brayshaw et s'est rendu au département de police.
Henzon a déclaré à la police qu'elle avait rendu visite à Brayshaw chez elle pour collecter des vêtements et faire un don à une organisation caritative. Pendant son séjour, deux hommes se sont précipités dans la maison et ont attaqué les deux femmes. L'histoire de Henzon s'est rapidement effondrée.
Elle a été arrêtée et a plaidé coupable de meurtre. Le juge a reconnu que le meurtre avait été spontané et qu'elle n'avait pas l'intention de tuer Brayshaw. Cependant, il était gêné qu'elle n'ait montré aucun remords pour le meurtre. Henzon a été condamné à près de 20 ans de prison.